人民银行就虚拟货币交易炒作问题约谈部分银行和支付机构

2021年6月21日，中国人民银行就虚拟货币交易炒作问题约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

人民银行就虚拟货币交易炒作问题约谈部分银行和支付机构

人民银行官网发布的消息称，为深入贯彻党中央、国务院有关决策部署，落实国务院金融委第五十一次全体会议精神，打击比特币等虚拟货币交易炒作行为，保护人民群众财产安全，维护金融安全和稳定，近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路；要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力；要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，保障有关监测处置措施落实到位。

工商银行发布《关于禁止使用我行服务开展虚拟货币交易的声明》，声明表示，“一经发现，有权采取暂停相关账户交易、注销账户等控制措施，并将相关信息报告有关部门。”

农业银行发布《关于禁止使用我行服务用于比特币等虚拟货币交易的声明》，声明表示，“禁止涉及虚拟货币交易客户准入，并将对客户及资金交易加大排查和监测力度一经发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施，并及时报告有关部门。”

建设银行发布《关于禁止使用我行服务用于虚拟货币交易的公告》，公告指出，“将持续加强涉虚拟货币交易的日常监控排查力度，对于上述涉虚拟货币交易的行为，一经发现将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。对发现的违法违规线索，将立即向有关部门报告。”

中国邮政储蓄银行发布《关于禁止使用我行账户、产品、服务、渠道进行 “虚拟货币”相关业务活动的公告》，公告指出，“将持续加强支付交易环节风险监测，一经发现上述有关行为，我行有权采取暂停账户交易、注销账户等控制措施，并将相关信息报告监管部门。”

兴业银行发布《关于禁止使用我行账户参与虚拟货币交易的声明》，声明表示，“将进一步加强业务管理，持续做好客户身份识别与客户风险分类工作，运用大数据等创新技术手段，加强对虚拟货币的交易资金监测，强化对虚拟货币相关交易的打击力度。”

支付宝在微博发布《关于禁止使用我公司服务开展比特币等虚拟货币交易的声明》，声明称，“如发现任何虚拟货币交易，支付宝会立即停止相关支付服务。对于商户涉及虚拟货币交易的会坚决予以清退：对个人账户涉嫌虚拟货币交易的，根据情节采取限制账户收款功能，甚至永久限制收款等处理措施。”